"차 값이 4천만원인데 실제로는 얼마를 내야 하나요?" 자동차를 구매할 때 생각보다 세금이 많아 놀라신 분들 많으실 겁니다.
2025년에는 최대 143만원의 세금 감면 등 다양한 혜택이 제공되며, 다자녀 가정·전기차는 추가 혜택도 받을 수 있습니다.
목차
1. 자동차 살 때 내는 세금 3가지
자동차를 구매하면 세금은 크게 3단계로 나뉩니다.
- 1단계: 차 값을 낼 때 – 개별소비세, 교육세, 부가세 (이미 차값에 포함)
- 2단계: 등록할 때 – 취득세, 공채 매입
- 3단계: 가지고 있을 때 – 자동차세 (매년)
1-1. 1단계: 차 사는 순간 이미 포함된 세금
① 개별소비세 (사치품세)
승용차는 사치품에 해당되어 차량 가격의 일정 비율이 세금으로 붙습니다.
- 기본 세율: 5%
- 2025년 말까지 3.5%로 한시 인하
예시: 4천만원 차량 → 개별소비세 140만원 (60만원 절감)
② 교육세 (개별소비세의 30%)
개별소비세 140만원 × 30% = 42만원
③ 부가세 (10%)
(차 값 + 개별소비세 + 교육세)에 10% 부과됩니다.
| 항목 | 금액 |
|---|---|
| 차 값 | 4,000만원 |
| 개별소비세 | 140만원 |
| 교육세 | 42만원 |
| 부가세 | 418만원 |
→ 실제 차량가: 약 4,600만원 (약 600만원 상승)
1-2. 2단계: 등록할 때 내는 세금
① 취득세
차를 내 이름으로 등록할 때 부과되는 세금입니다.
- 일반 승용차: 7%
- 경차(1,000cc 이하): 4%
예시: 차량가 4천만원 → 취득세 약 280만원
② 공채 매입비
지자체별로 공채를 의무 매입하지만, 대부분 할인 후 바로 매도 가능해 실제 부담은 차량가의 3~5% 정도입니다.
1-3. 3단계: 차를 가지고 있는 동안 내는 세금
① 자동차세
소유 중인 차량의 배기량 기준으로 매년 부과됩니다.
- 예: 2,000cc 차량 → 연 40만원 수준
- 1월에 1년치 일괄 납부 시 5% 할인
2. 친환경차(전기·하이브리드) 세금 혜택
전기차 구매 시 혜택
| 세목 | 일반 차량 | 전기차 | 절약 금액 |
|---|---|---|---|
| 개별소비세 | 과세 | 300만원 면제 | 300만원 |
| 교육세·부가세 | 과세 | 면제 | 129만원 |
| 취득세 | 140만원 | 면제 | 140만원 |
| 공채 매입 | 250만원 | 감면 | 250만원 |
총 절약 가능 금액 약 819만원!
하이브리드 차량 혜택
2025년부터 혜택이 축소되었습니다. 개별소비세 70만원까지만 감면되며, 취득세 감면 제도는 종료되었습니다.
3. 다자녀 가구 취득세 감면
2025년부터는 2자녀 가구도 취득세 혜택을 받을 수 있습니다.
| 자녀 수 | 혜택 | 감면 한도 |
|---|---|---|
| 3자녀 이상 | 100% 면제 | 최대 140만원 |
| 2자녀 | 50% 감면 | 최대 70만원 |
적용 조건: 18세 미만 자녀 기준
4. 실제 비용 예시로 보기
① 4천만원 일반 휘발유 차량
차 값: 4,000만원 ↓ 출고 시: 세금 포함 약 4,600만원 ↓ 등록 시: 취득세 + 공채 약 400만원 총 약 5,000만원
② 5천만원 전기차
차 값: 5,000만원 ↓ 세금 감면으로 약 429만원 절약 ↓ 등록 시 추가 390만원 감면 총 절약 금액 약 819만원
5. 자주 묻는 질문
Q. 세금 할인은 언제까지인가요?
2025년 12월 31일까지 출고해야 감면 혜택이 적용됩니다.
Q. 중고차도 혜택이 있나요?
중고차는 개별소비세가 제외되며, 취득세만 납부하면 됩니다.
Q. 자동차세를 1월에 내면 할인이 되나요?
네, 1월에 1년치 일시 납부 시 5% 할인 혜택을 받을 수 있습니다.
6. 이것만은 꼭 기억하세요
차를 구매할 때는 차량가 이외에도 약 20~25%의 세금과 부대비용이 추가됩니다. 따라서 4천만원 차량의 실구매가는 약 5천만원으로 예상하세요.
2025년 12월 31일까지는 세금 감면 혜택이 유효하니, 전기차·다자녀 가구일수록 올해 내 구매가 유리합니다.
위 내용은 일반적인 정보이며 세금 및 정부 혜택은 시기에 따라 달라질 수 있습니다. 그러므로 차동차 구매 시 현재 받을 수 있는 세금 혜택은 무엇이 있는지 잘 살펴보고 본인 상황에 맞는 시기를 선택하시길 바랍니다.